一个电话号码，破解270万美元订单骗局
都说“眼见为实”，但亲眼见到的，可能是“馅饼”，也可能是陷阱！今天信保小卫士为大家介绍一个真实案例，希望广大出口企业提高警惕，识别优质买方，谨防贸易骗局！
一、合作心切
2020年3月，佛山一家面料服装企业向我们咨询：他们接到美国跨境电商A公司一张270万美元的订单，提出发货后90天付款的结算方式。
服装企业考虑到疫情下还有不少库存需要消化，还派企业人员亲自前往当地拜访A公司。服装企业透露：“买方非常懂行，他一眼就能看出我们最优质的产品。”虽然是第一次合作，买方A公司给企业留下了不错的印象。
二、疑点重重
但这个交易让我们感到疑惑。因为时值海外疫情爆发，对纺织服装、时尚行业影响是最大的，那段时间我们收到了不少纺织企业的报损，连百年老店、国际大品牌都面临经营危机。此时一个不知名的公司单票大额的采购订单突如其来，似乎与外部形势有点相悖。A公司还主动呈上了自己制作的一份财务报表，显示其是中等经营规模。乍一看，确实发现不了什么大问题。
三、风险提示
为了安全起见，我们还是建议企业，如果一定要放账的话可以考虑附加其他措施以控制风险，例如备用信用证。备用信用证的意思是，如果买方最终不履行付款义务的话，出口企业有权要求备用信用证开证行执行付款义务。
没想到A公司很爽快地答应了这个条件，但是A公司先后两次提供的备用信用证样板，却让人感到不安。
四、疑云仍在
这是为什么呢？经我们查询发现，买方第一次提供的开证行是一家两年前破产的金融公司。企业跟A公司沟通后，第二次更换了另一家开证行，也是一家金融公司，规模很小，全球排名是7000多名，而且曾有延迟付款的记录。正当出口企业举棋不定的时候，A公司又放出了一个“大招”——A公司发了一封邮件给出口企业，说美国摩根大通银行为了支持当地政府的一个制衣项目，准备给自己发放一笔2000万美元的贷款。
虽然我们没有批复这个额度，但买方的这一切举动显得如此诚意满满。这个贷款通知来得正好，就像一颗“定心丸”，让出口企业顿时觉得安稳了，于是出口企业便迫不及待地出运了货物。
五、骗局破解
面对买方“穷追猛打”地催发货，我们出于对企业的关心，还是“不死心”地继续顺藤摸瓜。按买方的邮件尝试拨打美国摩根大通银行的电话，意外地收到语音回复是：“您拨打的号码是空号”。再仔细一看，我们惊讶地发现，这个号码除了区号，后面的电话号码数字竟然跟买方A公司自己的电话号码一模一样！
就在这个时候，我们了解到其他供应商有货款到期被该买方拖欠的情况，随即马上联系出口企业尽快控制住正在海上发运的货物。
六、经验总结
“磨刀不误砍柴功，风险防范需谨慎！”这个案例充分表明，买方资信调查做得是否扎实，直接影响交易的成败。面对采购记录有限的买方，建议广大出口企业先累积一定的交易记录，再考虑采取灵活的结算方式。
来源：中国信保广东分公司，作者：钟心桃
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